7 choses que vous devez savoir avant d'ouvrir un compte bancaire offshore

Il ya certaines choses que vous devez savoir avant d'ouvrir un compte bancaire offshore - ce qui peut vous faire économiser beaucoup de temps et frustration. Les 7 faits sur les activités bancaires offshore offrent un aperçu utile et un bon point de départ pour le processus.

1. Les avantages les plus importants d'un compte offshore

WG Hill, l'auteur du métro classique PT (Perpetual Le tourisme), a été cité comme disant: "Votre argent hors du pays, avant que votre pays a l'argent sur vous!" Et cette grève à la base de ce qui est sur les activités bancaires offshore. Vous donner un exemple. Disons que vous devez à une facture d'impôt que vous contestez. Maintenant, dans la plupart des démocraties occidentales modernes, c'est une simple question pour le gouvernement à saisir l'intérieur des fonds de votre compte. Un jour, vous avez 10.000 dollars en - et le lendemain, vous n'avez pas. Et ces pays ont également les banques à faire de leur perception des impôts pour eux. Cela se fait par la pratique de la déduction automatiquement une retenue d'impôt sur les intérêts gagnés. De cette façon, les banques sont vos agents fiscaux et de mettre les intérêts du gouvernement au-dessus de votre propre - le client.

Ouverture d'un compte bancaire offshore met à votre fonds de danger. Si vous avez eu 10000 $ dans un compte offshore, de votre propre gouvernement ne pouvait pas siphon il s'éteint automatiquement. Et si vous êtes la banque dans un endroit où il n'y a pas de taxe prélevée sur les intérêts, vos fonds sont de plus en plus vite - sans aucune retenue à la source appliqué à la source. Un compte bancaire offshore vous donne également davantage de la vie privée - quelque chose en grande demande dans ce monde de plus en plus réglementé. Puis, il ya de la souplesse qui vient d'avoir plus d'un compte bancaire - en plus d'un pays. Cette stratégie vous permet de couvrir vos jeux et garder votre argent dans les endroits dispersés.

2. Choisissez judicieusement votre juridiction

Pas toutes les provinces (pays) sont égales. Chaque banque est régie par les lois du pays, il est autorisé à fonctionner po Elle est également régie par une multitude de niveau international de contrôle des règlements financiers applicables. Bien que certaines des paradis fiscaux offshore semble idéal que la banque de compétence, la vérité est que souvent ils ne le sont pas - précisément parce qu'ils ont été, ou sont en train d'être ciblées, en quelque sorte, par la lutte contre le blanchiment d'argent ou d'autres lois financières sur la façon dont ils mènent entreprise. Vous ne voulez pas finir dans le milieu financier d'un tel conflit.

Un autre facteur à prendre en considération est la zone géographique dans laquelle opère la banque et de l'existence d'un partage de l'information ou de traités de collecte des conventions fiscales entre les pays dans ce domaine. Lorsque vous vivez actuellement dans le monde, les impacts sur l'endroit où vous pouvez banque offshore. Pour se rappeler, offshore signifie tout simplement ailleurs que là où vous habitez actuellement.

3. La vérité sur la vie privée et anonymat

Bancaire suisse a toujours été considérée comme le summum du secret bancaire, ce qui est vrai en grande partie - même si elles sont de plus en plus de pression pour se conformer aux normes internationales. La Suisse, cependant, ont un intérêt dans le maintien de leur USP (Unique Selling Proposition), qu'ils fournissent le plus sûr et de la banque privée dans le monde. Mais la vie privée dans une banque offshore est conditionnelle. La plupart des banques offshore seront couverts par des mesures de protection de la vie privée, qui pourrait comprendre des choses comme étant une infraction pénale pour un employé de la banque de divulguer les détails des affaires financières du client. Cependant, ces lois peuvent être violées par la présentation d'une décision de justice rendue sur la base de soupçons d'activités criminelles.

C'est très bien pour ceux d'entre nous qui ne sont pas des criminels et, habituellement, signifie que notre vie privée est assez bien assurée. Le problème est dans la définition du mot «crime». Il est bien connu que certains pays ont maintenant la banque a succombé à la pression à l'évasion fiscale comme une infraction pénale - signification des informations de votre compte peuvent être divulgués en vertu d'une telle affirmation si une partie d'une ordonnance du tribunal d'un autre pays. Donc, vous mai ainsi accepter le fait que la véritable épreuve des balles de banque privée est difficile à trouver - et anonyme bancaire est une chose du passé.

4. L'impact de la KYC et le GAFI

Offshore banking est devenu beaucoup plus restrictives depuis le 9 / 11 - que les États-Unis applique les normes strictes visant à lutter contre ce qu'il appelle le blanchiment d'argent. Cette approche signifie que catchall straight-up, honnêtes gens se trouvent obligés de sauter à travers des cerceaux juste de démarrer. Malheureusement, il semble n'y avoir aucune fin en vue à ce processus - de sorte que vous pouvez faire est de serrer les dents et continuer.

Quand vous demander d'ouvrir un compte bancaire offshore, vous sentez immédiatement l'impact de KYC (connaître votre client) des règlements. Les banques ont une façon de faire de cette exigence, comme si le son de son dans votre intérêt, mais c'est juste pour essayer de les édulcorer une pilule amère. En effet, la banque se veulent en savoir beaucoup plus sur vous que ce qu'ils auraient quelques années en arrière. Ils veulent non seulement à la vue de votre carte d'identité valide, une preuve d'adresse et d'affaires, les opérations bancaires ou personnelles, mais ils veulent aussi savoir ce que vous faites et ce type d'activité sur le compte d'attendre.

5. Qu'est-ce que vous devez ouvrir un compte offshore

Ouverture d'un compte bancaire offshore ne doivent pas être traumatique - si vous savez à quoi vous attendre et ce que vous êtes pour. Vous avez besoin d'examiner attentivement vos besoins bancaires. Voulez-vous un compte personnel ou d'entreprise? Dans la plupart des cas, un compte personnel est suffisant - et est généralement plus facile à ouvrir. Certaines banques offshore sera ouvert uniquement les comptes d'entreprise en personne - non pas sur l'internet ou par courrier.

Bien sûr, vous aurez besoin d'avoir un passeport valide, et devra faire authentifié par un notaire (que vous trouverez généralement dans les grands cabinets d'avocats). Ce processus implique de prendre rendez-vous avec le notaire et de lui avoir la vue de votre passeport, puis de faire une copie de son notaire et ajouter le sceau et la signature, en précisant qu'il personnellement vu votre passeport. Vous aurez aussi besoin d'une ou deux factures de services publics comme preuve de résidence.

La bonne nouvelle est que, une fois que vous avez passé par le moulin et ouvert votre compte, vous trouverez la banque (comme toute entreprise désireuse de faire un profit) voudront conserver votre entreprise et vous heureux! Une bonne relation bancaire est comme de l'or - pour s'accrocher à elle.

6. Les faits à propos de cartes de crédit Offshore

La plupart des banques offshore volontiers de vous offrir une carte de débit - vous le savez, une simple carte ATM comme vous avez de votre banque. Celles-ci sont généralement Cirrus et Maestro de marque, bien que dans les pays EURO Visa Electron est assez populaire. Maintenant, alors que ces cartes sont très utiles, la fonction principale (lorsqu'elle est émise par une banque offshore) est de retirer de l'argent des guichets automatiques.

C'est là que le désir et la nécessité d'une véritable carte de crédit entre en jeu. Toutefois, en raison des règles fixées par Visa et MasterCard International - ces cartes sont habituellement disponibles uniquement pour les résidents dans le pays, la banque opère. Ainsi, par exemple, si vous avez un compte bancaire dans une juridiction offshore, de leur carte Visa mai ne sont disponibles que pour les résidents locaux - pas vous.

Une bonne alternative est une carte Visa ou MasterCard, carte de débit - qui est directement liée à votre compte bancaire offshore. Lorsque vous dépenser de l'argent pour l'utiliser, les fonds sont immédiatement retirés de votre compte courant. Vous ne pouvez pas obtenir de crédit avec cette carte, mais vous recevez les cartes Visa et MasterCard fonctionnalité lorsque vous voyagez à l'étranger - comme hôtel check-ins, les réservations aériennes Ces types de cartes ne sont pas facilement disponibles offshore, mais quelques grandes banques offshore question à leurs clients internationaux.

7. Les avantages de la comptabilité dans diverses monnaies

Un des avantages de la banque offshore est la disponibilité des comptes multi-devises - où vous pouvez ouvrir plus d'un compte à la même banque, chaque libellés dans une monnaie différente. Maintenant, pourquoi voudriez-vous faire? La réponse est simple - pour les opérations de couverture. Dans ce monde instable monnaies sont toujours changer la valeur. Et comme je l'ai écrit cela, l'USD est réputée être la position la baisse de la valeur au fil du temps.

La plupart des banques offshore qui offrent de multiples comptes en devises vous permet de transférer des fonds très facilement entre eux, en tant que bon vous semble. Donc, si vous avez une quantité importante de fonds en dépôt, puis de votre fonds de risque par la tenue des monnaies différentes est une bonne décision financière - l'un fait beaucoup plus facile d'avoir un compte bancaire offshore.

Conclusion

Ouverture d'un compte bancaire offshore pourrait être la meilleure chose que vous faites. Toutefois, de nombreuses personnes trouvent le processus de taille - pas moins parce qu'ils ont besoin pour surmonter la peur irrationnelle d'une autre leur argent ne sera pas aussi sûr que les opérations bancaires à domicile. Bien entendu, la vérité se révèle être le contraire. Si vous avez la banque avec une banque offshore, votre argent est beaucoup plus sûr que jamais!